Kalbant apie finansinę analizę, labai svarbu apskaičiuoti metinę grąžą programoje „Excel“. Žinodami, kaip apskaičiuoti metinę grąžą, galite priimti geresnius sprendimus dėl investicijų ir netgi įvertinti portfelio našumą. Šiame straipsnyje žingsnis po žingsnio parodysime, kaip apskaičiuoti metinę grąžą programoje „Excel“. Taip pat parodysime, kaip naudojant šį skaičiavimą priimti pagrįstus sprendimus dėl investicijų. Turėdami šias žinias galėsite įvertinti ir sekti savo investicijų našumą laikui bėgant ir maksimaliai išnaudoti savo pinigus.
Norėdami apskaičiuoti metinę grąžą programoje „Excel“, pradėkite įvesdami investicijos pradinę vertę, galutinę vertę ir laikymo laikotarpį į skaičiuoklę. Norėdami apskaičiuoti grąžos normą, padalykite galutinę vertę iš pradinės vertės, atimkite vieną, o tada padauginkite iš 100. Tada, norėdami apskaičiuoti grąžą į metus, padalykite grąžos normą iš laikymo laikotarpio metais ir padauginkite iš 12.
- Į skaičiuoklę įveskite investicijos pradinę vertę, galutinę vertę ir laikymo laikotarpį.
- Padalinkite pabaigą iš pradinės vertės, atimkite vieną ir padauginkite iš 100.
- Padalinkite grąžos normą iš laikymo laikotarpio metais ir padauginkite iš 12.
Kas yra metinė grąža?
Metinė grąža yra investicijos efektyvumo per tam tikrą laikotarpį matas. Tai grąžos norma, kurią investuotojas būtų uždirbęs, jei investicija būtų turėjusi vienerius metus. Metinė grąža paprastai išreiškiama procentais. Tai naudinga metrika investuotojams, leidžianti lengvai palyginti skirtingų investicijų rezultatus ir nustatyti pelningiausias.
Apskaičiuojant metinę grąžą atsižvelgiama į įvairius veiksnius, įskaitant dividendų dažnumą, dividendų pajamingumą ir bendrą kapitalo prieaugio ar nuostolių grąžą. Metinės grąžos apskaičiavimo formulė skiriasi priklausomai nuo investicijos tipo ir vertinamo laikotarpio.
Kaip apskaičiuoti metinę grąžą „Excel“?
Apskaičiuoti metinę grąžą programoje „Excel“ galima naudojant funkciją XIRR arba funkciją RRI. Funkcija XIRR apskaičiuoja vidinę grąžos normą periodiniams pinigų srautams, kurie nebūtinai yra periodiški. Funkcija RRI apskaičiuoja vidinę grąžos normą periodiniams pinigų srautams, kurie yra periodiški.
Naudojant XIRR funkciją
Funkcija XIRR yra galingas įrankis vidinei grąžos normai apskaičiuoti pinigų srautams, kurie nebūtinai yra periodiški. Norint apskaičiuoti metinę grąžą naudojant XIRR funkciją, pinigų srautai turi būti įvedami į funkciją kaip masyvas. Tada funkcija grąžins vidinę pinigų srautų grąžos normą.
Pavyzdžiui, jei investuotojas investavo 1000 USD, o pinigų srautai už investiciją per laikotarpį buvo 200 USD, 300 USD, 400 USD ir 500 USD, XIRR formulė būtų tokia:
=XIRR(A1:A4,B1:B4)
Kur A1:A4 yra pinigų srautų masyvas, o B1:B4 yra datų masyvas.
RRI funkcijos naudojimas
Funkcija RRI yra naudinga priemonė periodinių pinigų srautų vidinei grąžos normai apskaičiuoti. Norint apskaičiuoti metinę grąžą naudojant RRI funkciją, pinigų srautai turi būti įvedami į funkciją kaip masyvas. Tada funkcija grąžins vidinę pinigų srautų grąžos normą.
Pavyzdžiui, jei investuotojas investavo 1 000 USD, o pinigų srautai už investiciją per laikotarpį buvo 200 USD, 300 USD, 400 USD ir 500 USD, RRI formulė būtų tokia:
=RRI(A1:A4,B1:B4)
Kur A1:A4 yra pinigų srautų masyvas, o B1:B4 yra datų masyvas.
Metinės grąžos apskaičiavimas
Apskaičiavus vidinę grąžos normą, metinę grąžą galima apskaičiuoti grąžos normą padauginus iš metų skaičiaus investavimo laikotarpiu. Pavyzdžiui, jei 3 metų laikotarpio grąža yra 5%, tai metinė grąža būtų 15%.
Metinę grąžą taip pat galima apskaičiuoti imant geometrinį grąžos per investavimo laikotarpį vidurkį. Pavyzdžiui, jei 3 metų laikotarpio grąža yra 5%, 10% ir 15%, tada geometrinis vidurkis būtų 10%, o metinė grąža būtų 10%.
Išvada
Metinės grąžos skaičiavimas programoje „Excel“ yra gana paprastas procesas. XIRR ir RRI funkcijos yra naudingos priemonės, skirtos apskaičiuoti vidinę grąžos normą periodiniams arba neperiodiniams pinigų srautams. Apskaičiavus vidinę grąžos normą, metinę grąžą galima apskaičiuoti padauginus grąžos normą iš investicijų laikotarpio metų skaičiaus arba imant geometrinį investicinio laikotarpio grąžos vidurkį.
Keletas dažniausiai užduodamų klausimų
1. Kas yra metinė grąža?
Metinė grąža yra metrika, naudojama investicijų grąžai per tam tikrą laikotarpį matuoti, išreikšta procentais nuo visų investicijų. Atsižvelgiama į sudėties poveikį, kuris laikui bėgant gali labai pakeisti investicijos našumą. Paprastai jis išreiškiamas kaip metinė procentinė norma (MN).
2. Kaip „Excel“ galima apskaičiuoti metinę grąžą?
Metinę grąžą galima apskaičiuoti „Excel“ naudojant XIRR funkciją. XIRR yra finansinė funkcija, apskaičiuojanti vidinę grąžos normą periodiniams pinigų srautams. Atsižvelgiama į pinigų laiko vertę, o tai reiškia, kad pinigų srautai dabartyje yra vertingesni nei pinigų srautai ateityje.
3. Kokių duomenų reikia norint apskaičiuoti metinę grąžą programoje „Excel“?
Norėdami apskaičiuoti metinę grąžą programoje Excel naudodami XIRR funkciją, turėsite pateikti du duomenis: pinigų srautų vertes ir datas, susijusias su kiekvienu pinigų srautu. Pinigų srautų vertės turėtų apimti ir teigiamus, ir neigiamus skaičius, nes XIRR funkcija skirta apskaičiuoti vidinę grąžos normą periodinių pinigų srautų serijai, neatsižvelgiant į tai, ar tai įplaukos, ar išeinantys.
4. Kokia yra XIRR funkcijos sintaksė?
Funkcijos XIRR sintaksė yra tokia: XIRR (reikšmės, datos, ). Parametras Vertės yra langelių diapazonas, kuriame yra pinigų srautai, datų parametras yra langelių diapazonas, kuriame yra atitinkamos kiekvieno pinigų srauto datos, o pasirenkamas spėjimo parametras yra apskaičiuota vidinė grąžos norma.
„Chrome“ nustatymų langai 10
5. Koks yra XIRR funkcijos rezultatas?
XIRR funkcijos rezultatas yra tam tikros pinigų srautų serijos vidinė grąžos norma. Vidinė grąžos norma išreiškiama procentais ir yra metinė investicijos grąža per nurodytą laikotarpį.
6. Kaip naudojama metinė grąža?
Metinė grąža yra naudinga metrika norint įvertinti investicijos našumą laikui bėgant. Jis dažnai naudojamas norint palyginti skirtingas investicijas, įvertinti investicijos rezultatus laikui bėgant ir priimti sprendimus, kada pirkti ar parduoti. Jis taip pat gali būti naudojamas kaip etalonas investicinio portfelio rezultatams matuoti.
Apibendrinant galima pasakyti, kad metinės grąžos skaičiavimas programoje „Excel“ gali būti nelengvas uždavinys, tačiau turint reikiamų žinių ir nurodymų, tai galima padaryti greitai ir tiksliai. Naudodami pateiktas formules galite lengvai apskaičiuoti metinę investicijos grąžą, kad galėtumėte priimti pagrįstus sprendimus dėl savo finansinės ateities. Turėdami šį neįkainojamą įrankį galite užtikrinti savo finansinę sėkmę.
